1. Quelles sont vos qualifications?
- En quoi êtes-vous qualifié pour offrir des conseils ou vendre des produits de placement?
- Quels titres détenez-vous (planificateur financier agréé (en anglais seulement), analyste financier agréé (en anglais seulement), etc.)?
2. Êtes-vous inscrit auprès d’un organisme de réglementation? Et votre entreprise?
- Êtes-vous dûment inscrit auprès d’un organisme provincial de réglementation des valeurs mobilières ou d’un autre organisme de réglementation?
Toute personne qui vend des valeurs mobilières ou donne des conseils en matière de placements doit être inscrite auprès d’un organisme de réglementation des valeurs mobilières, à moins qu’elle ne bénéficie d’une exemption. Vous pouvez vérifier si votre conseiller est inscrit auprès de la Commission des valeurs mobilières de l’Ontario ou des Autorités canadiennes en valeurs mobilières. Vous pourrez également vérifier ses antécédents.
3. Quelle est votre experience?
- Depuis combien de temps êtes-vous conseiller?
- Depuis combien de temps travaillez-vous pour cette entreprise?
- Avez-vous de l’expérience avec divers produits ou vous spécialisez-vous dans certains produits seulement?
4. Quels produits et services offrez-vous?
- Pouvez-vous offrir différents types de produits, comme des actions, des obligations, des parts de fonds communs de placement et des parts de fonds négociés en bourse, ou vous spécialisez-vous dans certaines catégories de produits?
- Offrez-vous seulement les produits que vend ou recommande votre entreprise ou en offrez-vous d’autres?
- Pouvez-vous m’aider à établir un plan financier? Quels sont les éléments d’un tel plan?
- Préparerez-vous un énoncé de la politique de placement pour moi?
5. Qui sont vos clients?
- Privilégiez-vous un certain type de client?
- Avez-vous d’autres clients ayant le même profil que moi?
- Depuis combien de temps travaillez-vous avec la plupart de vos clients?
- Quels résultats avez-vous obtenus pour des clients ayant un profil semblable au mien?
- Vous avez certainement des clients avec lesquels vous travaillez depuis au moins cinq ans. Puis-je communiquer avec quelques-uns d’entre eux?
6. Quelle est votre philosophie de placement?
- Allez-vous acheter et conserver des produits de placement relativement sécuritaires qui peuvent offrir des gains sur une plus longue période?
- Allez-vous acheter et vendre des produits de placement fréquemment, peut-être même quotidiennement, afin de favoriser une croissance rapide de mon capital?
7. Comment êtes-vous rémunéré?
- Votre rémunération consiste-t-elle en un salaire, des commissions, des frais ou une combinaison de ces options?
- Touchez-vous des frais de vente ou une commission chaque fois que vous achetez ou vendez un produit de placement en mon nom?
- Exigez-vous des frais fixes (à l’heure, annuels ou calculés selon un pourcentage de mes actifs)?
8. Comment pensez-vous collaborer avec moi?
- À quelle fréquence allez-vous communiquer avec moi ou me rencontrer?
- À quelle fréquence examinerons-nous mes placements?
- Comment est-ce que je peux vous joindre si j’ai besoin de vos conseils?
- Qui communiquera avec moi, vous ou un autre employé de votre entreprise?
